Сценарий, когда банкам пришлось продавать удерживаемые до погашения бумаги, реализовался весной прошлого года в США. Эта ситуация стала следствием быстрого повышения ставки ФРС, которая за 2022 г. выросла с 0,25 до 4,75%, а из-за роста ставок в экономике обвалились в цене удерживаемые до погашения облигации. В тот кризис обанкротились сразу три банка – Silvergare, Signature Bank и Silicon Valley Bank.


Кто пересиживает в долговых бумагах необходимо быть на чеку, готовым к неожиданным поворотам!
Рекомендую подписаться на мой телеграм канал t.me/dividendsunduchok

Всем мира и добра!
💤

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Идей для инвестирования становится больше.
Одной из таких идей являются всевозможные криптовалюты.
Для нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺 всевозможные санкции и ограничения сужают круг возможных вариантов.
Но всё же есть вполне безопасные варианты для инвестирования именно в криптовалюты.
Об одном из таких вариантов хотелось рассказать сегодня.
И чтобы это не было голословно, я принял решение пройти этот путь самостоятельно.
Возможно необходимо было заняться этим вопросом раньше, но на мой взгляд инвестировать никогда не поздно.

Открыв Телеграм я как то не обращал внимания на появившуюся иконку «Кошелёк».
А она есть!
Провалившись на иконку кошелёк у нас открывается возможность приобрести всего несколько криптовалют.
1️⃣Toncoin
2️⃣Bitcoin
3️⃣Notcoin
4️⃣Dollar



Как вы понимаете, прежде чем купить криптовалюту, необходимо положить на свой счёт доллары США.
И телеграм предоставляет такую возможность.
На первом этапе необходимо себя верифицировать, предоставить копию водительского удостоверения или паспорта гражданина РФ.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Идёт очень много споров по поводу дополнительных счетов, мол зачем они нужны, какой смысл, раскидывать акции и тд.
Сейчас разберёмся на моём примере.
С начала 2024 года все дивиденды и пополнения в моём случае поступали на отдельный «специальный счёт».
Благодаря этому счёту можно было контролировать рост и сложный процент.
Спустя шесть месяцев счёт неплохо прибавил. Покупал на этот счёт несколько акций компаний:
1️⃣Лукойл
2️⃣Татнефть
3️⃣Транснефть
4️⃣Белуга
5️⃣Роснефть

Были ещё компании, но их доля была незначительная.
Когда пришло время повышения ключевой ставки и всё уже указывало на это, принял решение зафиксировать прибыль.
На тот момент портфель составлял около 6 млн рублей.

Индекс Мосбиржи с начала года потерял -8,11%.


Так вот мой портфель благодаря фиксации прибыли только на этом счёте просел гораздо меньше, нежели если бы я продолжил покупки.
Сейчас средние по этим активам были бы в минусе. И пришлось усреднять.
В тоже время была необходимость получить прибыль, принял решение войти в акции Сбербанка. О чём собственно не жалею, получив 450 тысяч дивидендов. Которые в свою очередь пошли в облигации и генерируют сложный процент с уже полученных дивидендов.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Сегодня пятница, завершающая сессия, индекс ММВБ на распутье. После утреннего подъёма до отметки 2860 пунктов, ⤵️ произошёл возврат на стартовую позицию.
Индекс RGBI прибавляет 0,2%.
Но в то же время с начала года (-11,37%).
Годовая инфляция ускорилась до 9,13% в июле, с 8,59% в июне.
Центральный банк в своём обзоре сообщил что частные инвесторы приобрели в июле акций в 3 раза больше, чем в июне. В общем хомяки рулят, невзирая ни на что. Вера в любимый фондовый рынок Российской Федерации непоколебима и даже усиливается.
В Сберинвестор появилось размещение флоатера-корпоратера от Джи групп 002Р-05. Ставка купона 21,25% с ежемесячной выплатой.
Сбор заявок до 13 августа.
Я собираюсь участвовать.
Проскользнула информация по Ашинскому заводу о выплате дивидендов, официальной информации пока нет. Эту байку завод периодически подогревает.
На новостях акции 📈 выросли на более чем 4%. Сегодня обещали провести собрание, посмотрим.
Давича у нас отчитался Сбербанк по РСБУ за 7 месяцев 2024 года.

( Читать дальше )

Драматичный взгляд на индекс ММВБ сохраняется у многих инвесторов. Впрочем и индекс себя показывает не с лучшей стороны.
Около 700 пунктов снижение с середины мая. И вот мы опять подошли к экстремальным отметкам в 2800 пунктов.
На фондовом рынке данный этап характеризуется активизацией спекулянтов. Именно эта прослойка не позволяет индексу идти вверх. Как только индекс прибавляет пару процентов, сразу идёт фиксация прибыли.
В то же время цены не сказать что прямо вав. И эта болтанка вполне может продолжаться до следующего заседания Центрального Банка в сентябре.
Эльвира Сахипзадовна старается усмирить инфляцию повышением ключевой ставки. В какой-то мере у неё это получается. Но выйти на устойчивое снижение пока не удаётся. В этом свете есть предположение по поводу повышения ставки до 20%, с целью выйти на устойчивое снижение инфляции.
В случае повышения ключевой ставки индекс ММВБ индекс ММВБ непременно уйдёт на уровень 2500-2600 пунктов.
На этом уровне мы вполне можем болтаться до середины 2025 года. А далее нас ждёт постепенное снижение ключевой ставки, вплоть до 12-14%. Это даст импульс для роста фондового рынка. И восстановления его до прежних значений. Соответственно исполнить Указ президента об удвоении капитализации фондового рынка к 30 году.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Продолжаем инвестировать в фондовый рынок нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺.
Вчера наш индекс ММВБ немного отскочил. На мой взгляд это спекулятивный отскок. И впереди нас ждёт ещё не одна череда снижений.
На фоне обострения геополитической обстановки на Ближнем Востоке, да и у нас всё неспокойно, цены на нефть пошли вверх. После событий в Курске в Европе цены на газ прибавили более 5%. Более того жара оказывает влияние на уровень цен.
Я нахожусь в пригороде Белгорода, всу ночь работают «Аллигаторы», слышны многочисленные разрывы в сторону Сумм. У нас по прямой около 100 км. Бои не прекращаются. Хочу пожелать удачи нашим ребятам и скорейшего освобождения не только приграничных территорий, но и как сказал Дмитрий Анатольевич, уже совершенно новых территорий в сложившейся ситуации.

На брокерский счёт продолжают поступать купоны. На данный момент скопилось около 50 тыс рублей. Планирую участвовать в размещении флоатеров-корпоратеров. Благо Сбербанк в последнее время предоставляет такую возможность.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На 32 неделе инвестирования в этом году грядёт коррекция на фондовом рынке нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺.
Индекс ММВБ подошёл к знаковому значению 2800 пункта. Судя по всему сегодня рынок покорит и этот рубеж.
На фоне обострения ситуации на Курской границе.
Цены становятся интересными, особенно у нефтяников.
Так Роснефть уже 496 руб.
Лукойл 6447 руб. Думаю по 6 тыс можно  попробовать немного подбирать. Та же Татнефть по 594 руб довольно привлекательная.
У меня есть план и я его придерживаюсь. Хорошо по этому поводу сказал Эйнштейн:
Стремитесь не к успеху, а к ценностям, которые он даёт.
Так и у нас в инвестициях, вроде как нащупали дно, но оно оказалось первым, а далее их ещё будет несколько. Перспектива у нас на 2024 год предполагает возможное повышение ключевой ставки уже в сентябре до 20%. Что может уронить рынок до 2500 пунктов.
Вполне может повториться 2022 и 2023 год.
Когда активы брали по низу рынка.

Далее вашему вниманию хотел представить  состав своего портфеля и те активы, которые занимают первые строчки.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Путь долгосрочного инвестора тернистый. Не всем удаётся его пройти безболезненно, не наби себе шишек.
Но со временем долгосрочный инвестор становится более гибким, терпеливым и появляется опыт и желание его применять.
Так у долгосрочного инвестора появляется спекулятивный счёт.
Где можно применить свои навыки на практике. Благодаря опыту обойти индекс ММВБ.
Это совершенно две разные стратегии. Но их объединяет одно, стремление увеличить свой капитал.


На дня был приятно удивлён, «Ильшат» возможно многие его читают, тоже открыл спекулятивный счёт, с чем я его безусловно поздравляю.
Свой счёт, тоже спекулятивный я открыл довольно давно. На нем я совершаю периодически сделки. Но торговать именно внутри дня физически не хватает времени.
Стратегия очень проста. Выставляю на падающем рынке заявки на покупку лесенкой вниз.
Далее выставляю на продажу, тоже лесенкой вверх. В принципе работает. Но есть НЮАНС. Суммы фигурируют небольшие. Что в итоге не приносит удовольствия, а времени на это уходит много.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы, друзья, Баффеты и прочие гуру инвестиционного рынка!
Вчера случилась небывалая распродажа практически на всех мировых рынках. Рухнул японский Nikkei более 12%. И ха ним посыпались все остальные, включая Nasdaq и S&P 500.


Наш индекс ММВБ хоть и отрезан от мирового рынка, но всё же коррелирует в том же духе.
Падение ММВБ составляет более 2,7%.
Судя по всему сегодня может случиться отскок. Индекс Nikkei сегодня уже отскочил на более чем 10%.
В данной ситуации под давлением окажутся компании с высокой долговой нагрузкой. К ним можно отнести компании нефтегазового сектора, металлургов, так и горнодобывающие компании.
В то же время нефтегазовые доходы бюджета в июне выросли на треть год к году или на 45 % месяц к месяцу.

Вслед за ВТБ, Сбербанк повышает ставки на вторичное жильё по ипотеке. Уже к концу августа ставка составит 20%.
Помимо всего прочего, Сбербанк потянулся в Telegram.
Платформа Sber Ads собирается запустить монетизацию каналов.

В целом мы не достигли того дна, где можно было бы покупать наиболее привлекательные активы.

( Читать дальше )

В последнее время появляется очень много размещений облигаций, флоатеры-корпоратеры сейчас в почёте. Причём одни из них только для квалов.
✔️Ходят слухи, что облигации с плавающим купоном будут предлагать только квалифицированным инвесторам. В связи с этим появляются мысли, кабы не задумали нас каким то образом пощипать. Всегда будем надеяться на лучшее.
Дивидендное окошечко закрылось, на карты нашего зеленющего банка 🏦 и не только, упали кругленькие суммы в валюте 🗿 нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺.
А ведь совсем скоро на смену мятым бумажкам поступит в обиход цифровой рубль. Каждая вменяемая бабушка на рынке сможет приобщиться к мировой финансовой системе, а в дальнейшем пощупать крипту. Ну пощупать, это громко сказано, но всё же крипто кошелёк себе заведёт.
В последнее время рубль укрепляется. Доллар за неделю снизился с 86,1 до 85,5 руб за доллар. Юань ниже 12 руб.
На фоне повышения ключевой ставки по всей видимости рубль продолжит укрепляться.
✔️Индекс Московской биржи пикирует на протяжении 2,5 месяцев. А за последнюю неделю индекс ММВБ провалился с 2993 пунктов до 2899 пункта.

( Читать дальше )